Лицензионными требованиями для получения лицензии на осуществление банковской деятельности являются:
наличие у банка нормативного капитала не менее минимального размера, установленного Национальным банком;
наличие бизнес-плана (стратегического плана развития банка), соответствующего требованиям , установленным Национальным банком;
наличие в банке совета директоров (наблюдательного совета) и исполнительного органа, соответствие состава совета директоров (наблюдательного совета) требованиям , установленным Национальным банком;
соответствие членов совета директоров (наблюдательного совета), за исключением представителя государства в совете директоров (наблюдательном совете), членов коллегиального исполнительного органа (в случае его образования), а также руководителя и главного бухгалтера банка, их заместителей, должностного лица, ответственного за управление рисками, должностного лица, ответственного за внутренний контроль, руководителя подразделения комплаенс-контроля, включающего функции по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, руководителя службы внутреннего аудита, иных должностных лиц, выполняющих ключевые функции в банке, предъявляемым к ним квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;
наличие в банке системы управления рисками, системы внутреннего контроля, в том числе подразделения комплаенс-контроля, включающего функции по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, соответствующих требованиям , установленным Национальным банком;
соответствие банка установленным законодательством требованиям к техническим возможностям для осуществления банковских операций;
соответствие организационной структуры банка требованиям, установленным настоящим Кодексом, а также прозрачность структуры его собственности. Критерии оценки прозрачности структуры собственности банка устанавливаются Национальным банком.
Для банков, имеющих право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, на счета и (или) во вклады (депозиты), по открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц либо ходатайствующих о получении такого права, лицензионными требованиями, помимо перечисленных в части первой настоящей статьи, являются:
наличие у банка нормативного капитала в размере, установленном Национальным банком, или в двукратном размере в случае, если с момента получения банком лицензии на осуществление банковской деятельности прошло менее двух лет;
устойчивое финансовое положение банка в течение последних двух лет или с момента получения банком лицензии на осуществление банковской деятельности в случае, если с момента получения такой лицензии прошло менее двух лет. Критерии устойчивого финансового положения банка и порядок его оценки устанавливаются Национальным банком.
Банк обязан постоянно соблюдать лицензионные требования.